• Ustanovitev podjetja
  • Covid-19 – POMOČ PODJETNIKOM
  • Javni razpisi
  • Avtorji
  • E-NOVICE
  • Več o portalu
  • OGLAŠEVANJE
  • Kontakt

NoviPodjetnik

  • Vodenje
  • Prodaja
  • Marketing
  • Komuniciranje
  • Nasveti
  • Zanimivo
  • Finance
  • Startup
  • Razpisi
  • E-NOVICE
Home » Pranje denarja – novi zakon

Pranje denarja – novi zakon

Zakon-o-preprečevanju-pranja-denarja
Čas branja: 3 min      

Zakon o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma (Uradni list RS, št. 48/2022, v nadaljevanju ZPPDFT-2) velja od 5.4.2022, Skladno z direktivami EU določa ukrepe, pristojne organe in postopke za odkrivanje in preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma ter ureja inšpekcijski nadzor nad izvajanjem njegovih določb.

Marsikaj v njem je na novo določeno ali izboljšano v primerjavi s starim zakonom. 

Kaj je pranje denarja?

Pranje denarja je katero koli ravnanje z denarjem ali premoženjem, pridobljenim s kaznivim dejanjem, ki vključuje:

  1. zamenjavo ali kakršen koli prenos denarja ali drugega premoženja, ki izvira iz kaznivega dejanja;
  2. skrivanje ali prikrivanje prave narave, izvora, nahajanja, gibanja, razpolaganja, lastništva ali pravic v zvezi z denarjem ali drugim premoženjem, ki izvira iz kaznivega dejanja.

 

Zavezanci

Za izvajanje ukrepov za odkrivanje in preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma so banke, borznoposredniške institucije, hranilnice, pošta, investicijski skladi pa tudi podobni subjekti, pravne in fizične osebe, ki opravljajo posle v zvezi z naslednjimi dejavnostmi:

  1. dajanja kreditov oziroma posojil, ki vključuje tudi potrošniške kredite, hipotekarne kredite, faktoring in financiranje komercialnih poslov, vključno s forfetiranjem,
  2. finančnega zakupa (lizinga),
  3. izdajanja in upravljanja drugih plačilnih sredstev (npr. menic in potovalnih čekov), pri čemer ne gre za plačilno storitev v skladu z zakonom, ki ureja plačilne storitve in sisteme,
  4. storitev virtualnih valut ali drugih poslov, vključenih v te storitve,
  5. izdajanja garancij in drugih jamstev,
  6. upravljanja naložb za tretje osebe in svetovanja v zvezi s tem ter upravljanja naložb Republike Slovenije v skladu z zakonom, ki ureja Slovenski državni holding,
  7. oddajanja sefov,
  8. posredovanja pri sklepanju kreditnih in posojilnih poslov, razen tistih pravnih in fizičnih oseb, pri katerih dejavnost posredništva ni glavna dejavnost in poslov ne sklepajo v imenu in za račun finančne ali kreditne institucije (kreditni posredniki v pomožni funkciji),
  9. zavarovalnega zastopstva pri sklepanju pogodb o življenjskem zavarovanju,
  10. zavarovalnega posredništva pri sklepanju pogodb o življenjskem zavarovanju,
  11. računovodskih storitev,
  12. storitev davčnega svetovanja, neposrednega ali posrednega zagotavljanja materialne pomoči, pomoči ali svetovanja o davčnih zadevah kot glavno poslovno ali poklicno dejavnost,
  13. podjetniških ali fiduciarnih storitev,
  14. prometa plemenitih kovin in dragih kamnov ter izdelkov iz njih,
  15. trgovanja ali posredovanja v trgovini z umetniškimi deli, vključno ko to izvajajo umetniške galerije, dražbene hiše in prostocarinska območja, ter hrambe umetniških del, ko to izvajajo prostocarinska območja;
  16. organiziranja ali izvajanja dražb ali
  17. poslovanja z nepremičninami, kamor spadajo poslovanje z lastnimi nepremičninami, oddajanje ali obratovanje lastnih ali najetih nepremičnin ter posredništvo v prometu z nepremičninami,

Zavezanci, ki opravljajo računovodske, davčne ali revizijske storitve, morajo v skladu z Zakonom o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma pripraviti interni akt, kjer ocenijo tveganost strank in transakcij, določijo indikatorje za prepoznavo sumljivih strank ter opredelijo obvezne naloge in aktivnosti zavezanca. 

Kaj je potrebno storiti

Zakon o preprečevanju pranja denarja in financiranja nalaga zavezancem celo kopico obveznosti in za kršitve predpisuje izjemno visoke kazni.

Kazen vas lahko doleti že s tem, da nimate sestavljenega internega akta oz, Pravilnika za preprečevanje pranja denarja.

Zavezanci morajo obvezno pripraviti seznam indikatorjev za prepoznavanje strank in transakcij in sestaviti Pravilnik za preprečevanje pranja denarja.

Pred vsako transakcijo ali sklepanjem poslovnega razmerja pa morajo tudi:

  • izvesti pregled stranke in sporočati zahtevane podatke in posredovanje dokumentov Uradu za preprečevanje pranja denarja;
  • imenovati pooblaščenca in namestnikov pooblaščenca;
  • skrbeti za redno strokovno usposabljanje in izobraževanje delavcev ter
  • izvajati druge naloge in obveznosti po določbah ZPPDFT.

 

Zavezanci so dolžni pripraviti program letnega strokovnega usposabljanja in izobraževanja za preprečevanje in odkrivanje pranja denarja in financiranja terorizma najpozneje do konca marca za tekoče leto.

Globe

Globe za kršitve zakona so zelo visoke in sicer od 12.000 EUR do 120.000 EUR, za nepripravo programa izobraževanja ali  nepravočasno javljanje pooblaščenca pa znaša globa od 3.000 EUR do 30.000 EUR!

Uredništvo Podjetnik.net

Maj 9, 2022Podjetnik.net
Razširite vsebino:
9 maja, 2022 Financedenar, pranje, Zakon o preprečevanju pranja denarja
Podjetnik.net

POVEŽIMO SE!

LinkedIn: https://www.linkedin.com/company/podjetnik/

Facebook: Podjetnik.net

Youtube: http://www.youtube.com/c/Podjetniknet

Twitter: Podjetnik.net on Twitter

Turizem v kriznih časihTehnika predpostavk in prvi vtis
 KATEGORIJE 
  • Arhiv (6)
  • Covid-19 (35)
  • Dogodki (10)
  • Finance (88)
  • Izobraževanje (136)
  • Javni razpisi (43)
  • Komuniciranje (69)
  • Marketing (32)
  • Podjetniški priročnik (16)
  • Praktični nasveti (101)
  • Prodaja (56)
  • Startup (36)
  • Ustanovitev podjetja (7)
  • Veliko o vsem (132)
 Zanimivo 
Umetnost v vsako podjetje | intervju z Miho Murnom
HLADNI KLIC vs. HLADNI MAIL
razpis
Razpis: 28 milijonov za večjo predelavo lesa
23. SILA BAZAAR | nedelja, 4. december 2016 – Hotel Union
Primož Lemež – Volkswagen, Dieselgate in ravne kumare
Zmanjšani stroški bolniških izostankov
Covid, vohuni in videokonferenca
 Zanimivo 
napovedi
Poslovno odločanje na podlagi šloganja?
Danes, 8. junija – Global Exhibitions Day – GED
Zdravje in delo od doma | Laura Smrekar, dr. Mark Pleško, Borut Zrim, Tadej Recek in Maja Južnič Sotlar
Zgodnja nevtralna ocena spora in simulacija sojenja | Katarina Kresal
Kako nam pomagajo vprašalniki
 PRIJAVA NA NOVICE 
 Ustanovitev podjetja 
podjetje
16 RAZLOGOV, ZAKAJ PODJETJA PROPADEJO
oddaja letnih poročil
Nasveti pred oddajo letnih poročil
s.p. d.o.o.
Spremembe uradnih podatkov pri d.o.o. in s.p.
družba z omejeno odgovornostjo ustanovitev d.o.o.
Ustanovitev d.o.o. – družba z omejeno odgovornostjo
Kdo ne more ustanoviti d.o.o. ali s.p.?
 Kategorije člankov 
  • Arhiv (6)
  • Covid-19 (35)
  • Dogodki (10)
  • Finance (88)
  • Izobraževanje (136)
  • Javni razpisi (43)
  • Komuniciranje (69)
  • Marketing (32)
  • Podjetniški priročnik (16)
  • Praktični nasveti (101)
  • Prodaja (56)
  • Startup (36)
  • Ustanovitev podjetja (7)
  • Veliko o vsem (132)
 Javni razpisi 
Usposabljanje-za-podjetništvo-1
Usposabljanje za podjetništvo
razpis
Razpis: 28 milijonov za večjo predelavo lesa
eurostars
Razpis Eurostars 3
Spodbude za raziskovalno razvojne projekte NOO
javni-razpisi
Leto 2022 bo z vidika javnih razpisov zelo bogato
javni-razpis
Razpisa za čisto vodo
javni-razpis
Javni razpis za slovenski jezik
 Ustanovitev podjetja 
s.p. d.o.o.
Spremembe uradnih podatkov pri d.o.o. in s.p.
podjetje
16 RAZLOGOV, ZAKAJ PODJETJA PROPADEJO
Kdo ne more ustanoviti d.o.o. ali s.p.?
podruznica
Poslovna enota ≠ podružnica
oddaja letnih poročil
Nasveti pred oddajo letnih poročil
2015-2021 © Podjetnik.net (Zavod Inštitut Mediapro) | www.mediapro.si
We use cookies on our website to give you the most relevant experience by remembering your preferences and repeat visits. By clicking “Accept All”, you consent to the use of ALL the cookies. However, you may visit "Cookie Settings" to provide a controlled consent.
Cookie SettingsAccept All
Manage consent

Privacy Overview

This website uses cookies to improve your experience while you navigate through the website. Out of these, the cookies that are categorized as necessary are stored on your browser as they are essential for the working of basic functionalities of the website. We also use third-party cookies that help us analyze and understand how you use this website. These cookies will be stored in your browser only with your consent. You also have the option to opt-out of these cookies. But opting out of some of these cookies may affect your browsing experience.
Necessary
Vedno omogočeno
Necessary cookies are absolutely essential for the website to function properly. This category only includes cookies that ensures basic functionalities and security features of the website. These cookies do not store any personal information.
Non-necessary
Any cookies that may not be particularly necessary for the website to function and is used specifically to collect user personal data via analytics, ads, other embedded contents are termed as non-necessary cookies. It is mandatory to procure user consent prior to running these cookies on your website.
SAVE & ACCEPT